微信扫一扫
中新社北京11月1日电 (记者 梁晓辉 张素)中国正对反洗钱法进行修订。11月1日,全国人大常委会法工委发言人黄海华在记者会上介绍了该法修订草案的最新进展,包括在更好保护数据安全和公民个人信息方面作出的规定。
平衡反洗钱工作与保障正常金融活动的关系、保护数据安全和个人信息等问题,是反洗钱法修订过程中外界十分关注的问题。
对此,黄海华表示,修订草案综合各方面意见,作了针对性的修改完善。包括,一是明确反洗钱工作的原则,规定反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行,维护单位和个人的合法权益。
二是增加规定金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应根据情况简化客户尽职调查。
三是明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本、必需的金融服务。
四是简化救济程序,规定单位和个人对洗钱风险管理措施有异议的,可以依法直接向人民法院提起诉讼;对于洗钱风险管理措施涉及客户基本的、必需的金融服务的,金融机构应当及时处理。
同时,为了更好保护数据安全和公民个人信息,修订草案也作出多方面规定,包括在保留现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时,增加规定对个人隐私的保护等。
黄海华介绍说,在有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任方面,修订草案还增加了相关规定。(完)